신용장 사기의 예방방안 및 구제방안에 관한 연구

A Study on the Prevention and Relief Measures for Letter of Credit Fraud

본 논문은 신용장 사기의 예방방안 및 구제방안에 대하여 검토하였다. 먼저 신용장 사기의 수입상의 예방방안으로는 신용장 전문 인력의 양성, 계약 체결 전 철저한 신용조사, 적합한 무역 계약서의 작성, 철저한 서류 심사를 진행하여야 한다. 수출상의 예방방안으로는 신용장 전문 인력의 양성, 수입상의 신중한 선택, 개설은행에 대한 철저한 신용조사, 신용장 조항의 엄격한 심사가 필요하다. 은행의 예방방안으로는 전문적인 신용장 업무 부서의 설립 및 관리, UCP 600 규칙의 준수 및 은행원의 윤리교육 강화, 신용장 업무 내용 범위에 따른 위험 수준 등급 평가 및 관리, 은행의 위험 예방 및 통제 능력을 강화하여야 한다. 신용장 사기의 구제방안으로는 국제기구의 구제방안과 각국 법률상의 구제방안으로 나눌 수 있다. 먼저 국제기구인 국제상업회의소는 민간단체이고, 신용장의 사기는 UCP 600에서 규율하지 않고 각국의 법률에 맡긴다는 입장을 취하고 있으므로 구제를 기대하기 어려운 것이 현실이다. 따라서 각국 법률상의 구제방안이 필요한데, 대표적인 것이 가처분(금지명령)이다. 신용장 사기가 확실한 경우 법원에 신용장 대금의 금지를 청구하는 가처분을 신청하여야 한다.

This paper examines prevention and relief measures for letter of credit fraud. First, measures to prevent letter of credit fraud include training letter of credit experts, conducting a thorough credit investigation before signing a contract, drafting an appropriate trade contract, and conducting a thorough document review. Export preventive measures require training of letter of credit experts, careful selection of importers, thorough credit investigation of the issuing bank, and strict review of letter of credit provisions. The bank’s preventive measures include establishing and managing a specialized letter of credit department, complying with UCP 600 rules and strengthening ethical education for bankers, evaluating and managing risk levels according to the scope of letter of credit work, and strengthening the bank’s risk prevention and control capabilities. Relief measures for letter of credit fraud can be divided into those provided by international organizations and those provided by the laws of each country. First, the International Chamber of Commerce, an international organization, is a private organization and takes the position that letter of credit fraud is not regulated by UCP 600 and is left to the laws of each country, so it is difficult to expect relief. Therefore, relief measures according to the laws of each country are necessary, a representative example being a provisional injunction(injunction). If letter of credit fraud is confirmed, a provisional injunction to prohibit payment of the letter of credit must be filed with the court.