이 연구는 퇴직예정자의 은퇴 후 재무설계 프로그램 교육컨텐츠 개발을 위해 시도되었다. 구체적인 연구목적은 첫째, 은퇴 후 재무설계의 의미와 교육적 효과 탐색, 둘째, 퇴직예정자를 위한 은퇴 후 재무설계 모형 개발, 셋째, 퇴직예정자들이 쉽게 적용할 수 있는 은퇴 후 재무설계 프로그램 교육컨텐츠 개발 및 사례 가계의 적용을 통해 실효성을 검증하고자 한다. 이를 위한 연구방법으로 액션러닝팀을 구성하여 관련 문헌연구 및 자료조사, 교육프로그램 및 컨텐츠 탐색, 전문가 특강 및 자문, 사례 연구 등 은퇴 후 재무설계 프로그램 교육컨텐츠 개발을 위한 액션러닝을 실시하였다. 이러한 절차로 도출된 연구결과는 첫째, 은퇴 후 재무설계는 가계의 재무목표 달성을 위한 종합적인 재무관리를 의미하며, 재무교육은 퇴직예정자의 재정문제해결 역량을 키우고, 경제적 은퇴준비를 통해 노후 삶의 불안에 적극적으로 대처하는데 효과적이었다. 둘째, 퇴직예정자를 위한 은퇴 후 재무설계 모형을 은퇴생활설계를 통한 생애진단 및 목표 설정 후 노후 필요자금 예측, 가계 재무상태 진단, 자산관리 실행계획 수립 등의 절차로 제시하였다. 셋째, 은퇴 후 재무설계 모형을 적용한 퇴직예정자 가계의 사례를 중심으로 인생지도, 은퇴준비도 및 은퇴생활계획, 은퇴예상시점, 노후생활기간, 은퇴시점 필요 노후생활비 및 목적자금, 은퇴 후 소득원천, 가계의 자산현황 및 현금흐름 확인, 재무설계 포트폴리오 작성을 위한 은퇴 후 재무설계 프로그램 교육컨텐츠를 제시하였다.
This study is to develop and apply educational program contents for financial design after employee’s retirement. The detailed objectives are to review the meaning and effectiveness of financial design education, to explore a model of financial design, and to develop and apply educational program contents for financial design after employee’s retirement. The results of the study are as follow: first, employees before retirement should plan lifetime redesign involving life map exercise, living readiness, and living design after retirement, second, they should understand meaning, goals, and methods for lifetime redesign after the retirement, third, strategies of financial design education for lifetime redesign after the retirement should be explored readiness for the retire, calculating necessary finance for old age, analysis of current finance conditions, and planning practical strategies for financial design.
Ⅰ. 서론
Ⅱ. 은퇴 후 재무설계의 의미와 교육적 효과
Ⅲ. 퇴직예정자를 위한 은퇴 후 재무설계 모형
Ⅳ. 퇴직예정자 가계에 대한 은퇴 후 재무설계 프로그램 교육컨텐츠 적용의 실제
Ⅴ. 결론